انتخاب بین طلا و نقره: مقایسه ای که به شما کمک می کند تصمیم بگیرید کدام فلز ممکن است برای شما مناسب باشد
اگر به فلزات گرانبها علاقه دارید، احتمالاً به این سوال قدیمی فکر کرده اید: طلا یا نقره؟
اکنون، ممکن است بدانید که هر دوی آنها برای تنوع بخشیدن به مجموعه شما مفید هستند، اما لذت واقعی زمانی شروع می‌شود که ما به تفاوت‌ها و شباهت‌های آنها پی ببریم.
بنابراین، بیایید درست شیرجه بزنیم و بفهمیم کدام فلز گرانبها ممکن است برای شما مناسب تر باشد.
نقره مقرون به صرفه تر از طلا است
اولین تفاوت آشکار طلا و نقره قیمت آن است. احتمالاً متوجه شده اید که نقره در مقایسه با طلا مقرون به صرفه تر است.
اما چرا چنین است؟
خب، طبق شورای جهانی طلا، ارزش طلا و نقره عمدتاً تحت تأثیر عرضه آنها است. نزدیک به 1.74 میلیون متریک تن نقره در طول تاریخ استخراج شده است، در مقایسه با حدود 198000 متریک تن طلا.
اکنون که می دانیم چرا نقره از طلا مقرون به صرفه تر است، بیایید نسبت طلا به نقره را دریابیم .
برخی از سرمایه گذاران از این نسبت برای تأثیرگذاری بر تصمیمات خرید خود استفاده می کنند.
این به شما می گوید که برای خرید یک اونس طلا چند اونس نقره لازم است که می تواند ابزار ارزشمندی باشد.
به عنوان مثال، از 14 نوامبر 2023، قیمت طلا 1579.96 پوند در هر اونس است، در حالی که قیمت نقره 18.31 پوند است. این نسبت نقره به طلا را تقریباً 86:1 به ما می دهد (18.31 پوند تقسیم بر 1579.96 پوند).
اما، چرا از این نسبت استفاده کنید؟
خوب، با استفاده از مثال بالا، ممکن است تصمیم بگیرید که چه زمانی نقره خود را بخرید یا بفروشید. به عنوان مثال، یک نسبت بالا ممکن است نشان دهنده زمان مناسبی برای اضافه کردن نقره به مجموعه خود باشد، زیرا می تواند نسبتاً مقرون به صرفه تر باشد.
و بالعکس، اگر این نسبت پایین باشد، ممکن است زمان خوبی برای فروش نقره شما باشد.
بنابراین، اگر در سرمایه گذاری نقره ای تازه کار هستید، ممکن است بخواهید از این ابزار عالی استفاده کنید. و از آنجایی که نقره مقرون به صرفه تر از طلا است، ممکن است نقطه شروع خوبی برای شروع سفر سرمایه گذاری خود در فلزات گرانبها باشد.
اما قبل از اینکه کیف پول خود را بگیرید، بیایید به نوسانات نقره نیز توجه کنیم.
نقره فرارتر از طلا است
نقره، در مقایسه با برادر طلایی خود، به دلیل نوسانات قیمتی خود شناخته شده است و به طور بالقوه آن را به یک سرمایه گذاری غیرقابل پیش بینی برای سرمایه گذاران تبدیل می کند.
دلیل این نوسان جالب و چندگانه است.
برای شروع، نوسانات نقره در اندازه بازار آن نسبت به طلا است. ارزش هر اونس طلا بیش از 80 برابر بیشتر از نقره است (از 14 نوامبر 2023).
حتی اگر نقره در مقادیر بیشتری استخراج می شود، بازار آن تنها کسری از بازار طلا است.
این تفاوت در اندازه بازار به این معنی است که نقره بیشتر مستعد نوسان قیمت است.
به گفته تحلیلگران مورگان استنلی، " نوسانات قیمت نقره می تواند دو تا سه برابر بیشتر از طلا در یک روز معین باشد." ”
به عنوان مثال، در یک روز تیره بازار، قیمت نقره می تواند بیش از طلا کاهش یابد، اما به همان اندازه، در یک روز خوب، می تواند به طور چشمگیری افزایش یابد.
اکنون، در مقابل، اندازه بزرگتر طلا در بازار به این معنی است که نوسانات قیمتی کمتری وجود دارد. ثبات تاریخی طلا از نقش آن به عنوان ذخیره ارزش، محافظت در برابر تورم و دارایی امن ناشی می شود.
بنابراین، در حالی که طلا از طریق رکودهای ژئوپلیتیکی و اقتصادی به خوبی حرکت می کند، نقره، با پیوندهای صنعتی خود، بی ثبات تر می شود و به تغییرات عرضه و تقاضا پاسخ می دهد.
این برای شما چه معنایی دارد؟
نقره با اندازه بازار کوچکتر و قرار گرفتن در معرض صنعتی، می تواند گزینه فرارتر باشد. این بدان معناست که اگرچه می‌تواند سودهای کوتاه‌مدت بزرگ‌تری داشته باشد، اما می‌تواند به قیمت افزایش ریسک نزولی باشد.
در مقایسه، برای کسانی که به ثبات بلندمدت و محافظت در برابر رکود اقتصادی علاقه مند هستند، طلا می تواند انتخاب خوبی باشد زیرا در بلندمدت نوسانات کمتری دارد.
استفاده از نقره در بخش صنعتی
همانطور که در بررسی جهانی نقره در سال 2023 مشخص شد، نقره نقش مهمی در بخش‌های مختلف از جمله عکاسی، جواهرات و صنایع خودرو دارد.
و به گفته مورگان استنلی، "این دسته ها با هم بیش از 95٪ از مصرف سالانه نقره را نشان می دهند."
همانطور که در بررسی جهانی نقره در سال 2023 مشخص شد، نقره نقش مهمی در بخش‌های مختلف از جمله عکاسی، جواهرات و صنایع خودرو دارد.و به گفته مورگان استنلی، "این دسته ها با هم بیش از 95٪ از مصرف سالانه نقره را نشان می دهند."
در اصل، وابستگی به چند بخش عمده، بازار نقره را نسبت به تغییرات در آن بخش‌ها حساس‌تر می‌کند. تغییرات اقتصادی، پیشرفت‌های تکنولوژیکی یا تغییر رفتار مصرف‌کننده در این صنایع می‌تواند تأثیر محسوسی بر تقاضا و در نتیجه قیمت نقره داشته باشد.
این برای سرمایه گذاران نقره چه معنایی دارد؟
این بدان معناست که وقتی این بخش‌های اصلی رونق می‌گیرند، نقره کالایی داغ است زیرا صنایع برای محصولات مختلف به آن نیاز دارند. اما وقتی اوضاع کند می شود، تقاضای نقره ضربه می زند.
ذخیره سازی طلا و نقره
اگرچه ذخیره سازی ممکن است چندان مهم به نظر نرسد، خوب است از این واقعیت آگاه باشید که نقره چگالی بسیار کمتری نسبت به برادر خود، طلا دارد. برای ترسیم تصویر واضح تر، بیایید اندازه یک شمش طلا 1 کیلوگرمی و یک شمش نقره 1 کیلوگرمی را با هم مقایسه کنیم :
شمش نقره 1 کیلوگرمی از PAMP، موجود در GOLD AVENUE
وقتی به این دو میله نگاه می کنید، از نظر طول و عرض بسیار نزدیک هستند. اما نکته اینجاست: ضخامت نقره ای تقریبا دو برابر طلایی است!بنابراین، اگر به جای طلا به ذخیره کردن نقره فکر می‌کنید، به گاوصندوقی نیاز خواهید داشت که ارتفاع آن تقریباً دو برابر باشد، که کل انبار را کمی مشکل می‌کند.
همین معامله در مورد صندوق‌های سپرده بانکی نیز صدق می‌کند - اگر به نقره علاقه دارید، ممکن است در نهایت برای یک صندوق بزرگتر هزینه بیشتری کنید، و برای شروع آنها ارزان نیستند.
اما در اینجا یک ترفند وجود دارد: اگر با ما خرید کنید، می توانید از راه حل ذخیره سازی رایگان ما لذت ببرید. این به شما امکان می دهد طلا یا نقره خود را به صورت رایگان (تا 10000 یورو / 8500 پوند) در خزانه های امن ما در سوئیس ذخیره کنید. آنها همچنین مستقل از سیستم بانکی هستند.
مالیات طلا و نقره
یکی از تفاوت های دیگر طلا و نقره در مالیات آنها است.
در حالی که در بریتانیا، سرمایه گذاری در شمش طلا بدون مالیات بر ارزش افزوده است، نقره با نرخ 20 درصد مالیات بر ارزش افزوده ضربه می خورد.
این به این معنی است که اگر می‌خواهید روی نقره سرمایه‌گذاری کنید، باید قیمت نقره را حداقل 20 درصد افزایش دهید تا در سرمایه‌گذاری اولیه‌تان به حد تعادل برسد و زمانی که زمان فروش فرا می‌رسد، سود کسب کنید.
اما نکته جالب دیگر این است که ما نقره بدون مالیات بر ارزش افزوده را ارائه می دهیم - بله، درست خواندید.
شباهت های طلا و نقره
اگرچه طلا و نقره تفاوت هایی در قیمت، ذخیره سازی، مالیات، نوسانات و استفاده صنعتی دارند، اما برخی از مشترکات نیز بین آنها وجود دارد.
وقتی در مورد نقره و طلا صحبت می کنیم، برخلاف بیت کوین، ETF ها یا سهام، در مورد دارایی های فیزیکی صحبت می کنیم که می توانید آنها را لمس و احساس کنید . نقره و طلا قرن‌هاست که وجود داشته‌اند و از نظر تاریخی به‌عنوان ذخیره قابل اعتماد ارزش استفاده می‌شده‌اند.
و این را دریافت کنید: با نقره و طلا، شما در کنترل هستید، یعنی هیچ شخص ثالثی درگیر نیست . شما به پس انداز خود دسترسی کامل دارید و به شما آزادی و کنترل بیشتری می دهد.
حال، شباهت دیگر کمیابی است . برخلاف پول نقد روزمره ما، نقره و طلا محدودیتی برای مقدار موجود در بازار دارند. همانطور که شورای جهانی طلا بیان می کند، اگر بخواهیم هر اونس از ذخایر طلای سطح زمین را در کنار یکدیگر قرار دهیم، « مکعب طلای خالص حاصل از هر طرف فقط حدود 22 متر خواهد بود. این نادر بودن طلا را در بین سرمایه گذاران بسیار جذاب می کند.
همانطور که در حال رسیدن به پایان هستیم، ممکن است بپرسید: "نقره یا طلا کدام بهتر است؟"
خوب، یک پاسخ یکسان برای همه وجود ندارد. این واقعاً به شرایط و ترجیحات شخصی شما بستگی دارد.
همانطور که دیدیم، نقره مقرون به صرفه تر از طلا است، که ممکن است برای سرمایه گذاران مبتدی با بودجه محدود مناسب باشد.
اما همچنین شایان ذکر است که نقره نوسانات بالاتری را تجربه می کند، که بسته به نوع نگاه شما، همیشه منفی نیست. برای سرمایه گذاری های کوتاه مدت، نقره می تواند انتخاب جالبی باشد. اگر زمان بندی صحیحی داشته باشد، سرمایه گذاران می توانند از مزایای آن بهره ببرند، اما در صورت کاهش قیمت نقره، عکس آن نیز می تواند اتفاق بیفتد.
ذخیره سازی نیز اهمیت دارد زیرا نقره به دلیل ضخامتش فضای بیشتری را اشغال می کند. این ممکن است از نظر فضای ذخیره سازی برای شما هزینه ها را افزایش دهد. اما هنگام خرید با GOLD AVENUE، می توانید فلزات گرانبهای خود را به صورت رایگان ذخیره کنید.
وقتی صحبت از مالیات می شود، طلا از مالیات بر ارزش افزوده عاری است، در حالی که نقره در بریتانیا با 20 درصد مالیات بر ارزش افزوده مواجه است. اگر طیف وسیعی از محصولات نقره ای بدون مالیات بر ارزش افزوده ما را خریداری کنید و آنها را در انبارهای امن ما در سوئیس ذخیره کنید، می توانید از این مالیات بر ارزش افزوده اجتناب کنید.
هر دو طلا و نقره می توانند به عنوان راهی برای تنوع بخشیدن به استراتژی سرمایه گذاری شما مورد استفاده قرار گیرند و در طول تاریخ به عنوان یک ذخیره مطمئن ارزش استفاده شده اند. و به دلیل در دسترس بودن محدود آنها، بر خلاف پول کاغذی، به این معنی است که آنها با گذشت زمان کمتر ارزش خود را از دست می دهند.
بنابراین، شما آن را دارید - مقایسه ای بین طلا و نقره، که امیدواریم اطلاعات کافی برای جهش و شروع پس انداز طلا یا نقره به شما داده است.