سرمایه گذاری در فلزات گرانبها برای مدت طولانی یک رویکرد قابل اعتماد برای حفظ ثروت و افزایش پس انداز شما بوده است.
فلزات گرانبها مانند طلا، نقره، پلاتین و پالادیوم نه تنها به دلیل ارزش ذاتی خود مورد توجه هستند، بلکه تقاضای قابل توجهی در صنایع مختلف دارند و آنها را به گزینه ای ثابت برای کسانی تبدیل می کند که به دنبال سرمایه گذاری در دارایی های فیزیکی برای انباشت ثروت و محافظت هستند.
اما بهترین فلز برای سرمایه گذاری کدام است؟
در این مقاله، با تمرکز بر روند قیمت‌ها، حرکات بازار، نوسانات و مزایایی که هر فلز به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهد، سرمایه‌گذاری فلزات گرانبها را بررسی می‌کنیم و ویژگی‌های متمایز طلا، نقره، پلاتین و پالادیوم را برجسته می‌کنیم.
بیایید شیرجه بزنیم!
سرمایه گذاری فلزات گرانبها: انتخاب فلزات مناسب برای سبد خود
طلا ، نقره ، پلاتین و پالادیوم رایج ترین فلزات گرانبها هستند که برای تنوع بخشیدن به سبد سرمایه گذاری استفاده می شوند. به طور موثر دو نوع سرمایه گذاری فلزات وجود دارد:
- سرمایه گذاری فیزیکی خرید محصولات فیزیکی مانند سکه (به این فکر کنید: طلای گواهی شده مانند سکه های برگ افرا )، یا شمش. این ساده ترین روش مالکیت است . وقتی یک محصول فیزیکی می‌خرید، دارایی ملموسی دریافت می‌کنید که می‌توانید آن را ببینید، لمس کنید و ذخیره کنید. این شکل مستقیم سرمایه گذاری به این معنی است که شما مالکیت واقعی فلز را دارید و به شما کنترل کامل بر سرمایه گذاری خود می دهد.
- صندوق‌های سرمایه‌گذاری فلزات گرانبها خرید محصولات سرمایه‌گذاری مانند معاملات آتی طلا یا سرمایه‌گذاری‌های ETF فلزات (صندوق‌های قابل معامله در بورس). هم قراردادهای آتی و هم ETF ها می توانند به سبد سهام شما تنوع بیافزایند و راهی برای سرمایه گذاری در فلزات بدون پرداختن به محصولات فیزیکی ارائه دهند. با این حال، آنها با خطرات و پیچیدگی های خاص خود می آیند و مالکیت ملموس را به شما نمی دهند.
طلا، سرمایه گذاری بی انتها
طلا به عنوان قابل تشخیص ترین فلز گرانبها، یکی از بهترین فلزات گرانبها برای خرید است زیرا به دلیل درخشندگی، چکش خواری و جذابیت تاریخی آن مورد تقاضا است.
طلا در درجه اول در جواهرات و به عنوان نوعی ارز استفاده می شود، اما همچنین کاربردهای مفید متعددی در صنایعی مانند الکترونیک، دندانپزشکی و ادغام محصولات پایدار مانند پانل های خورشیدی دارد.
که به صورت سکه، شمش، شمش و جواهرات طلا مانند حلقه و گردنبند موجود است، اغلب تقاضای زیادی برای طلا وجود دارد.
ارزش بازار طلا در طول روز در نوسان است اما اغلب به عنوان یک سرمایه گذاری بلند مدت قابل اعتماد در نظر گرفته می شود.
طلا برای ساختن ثروت در یک دوره طولانی بسیار عالی است، از اوایل قرن بیستم به لحاظ تاریخی ارزش آن افزایش یافته است.
عدم قطعیت و رویدادهای مهم مانند جنگ ها و سقوط های مالی می تواند به افزایش قیمت طلا به ویژه در مقایسه با سایر فلزات کمک کند.
نقره، جایگزینی مقرون به صرفه برای طلا و ذخیره قابل اعتماد ارزش
هنگام مقایسه نقره و طلا به عنوان سرمایه گذاری، هر دو فلز می توانند با افزودن تنوع، پرتفوی شما را افزایش دهند. طلا به طور سنتی به عنوان یک سرمایه گذاری مطمئن در نظر گرفته می شود که ارزش خود را در طول زمان به خوبی حفظ می کند و یک پوشش پایدار در برابر تورم و عدم اطمینان اقتصادی ارائه می دهد. این گزینه برای سرمایه گذارانی است که به دنبال یک فروشگاه قابل اعتماد از ارزش هستند.
نقره، در عین حال که یک فلز ارزشمند است، مقرون به صرفه‌تر است و آن را به یک نقطه ورودی جذاب برای مبتدیان علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری فلزات گرانبها تبدیل می‌کند. با این حال، توجه به این نکته مهم است که قیمت نقره نسبت به طلا بی‌ثبات‌تر است. این نوسان به این معنی است که نقره می تواند سود بیشتری را ارائه دهد، اما همچنین با افزایش ریسک همراه است. برای سرمایه گذارانی که مایل به کنترل این نوسانات قیمت هستند، نقره می تواند فرصت های هیجان انگیزی را برای بهره مندی از حرکات کوتاه مدت بازار فراهم کند.
در اصل، طلا برای کسانی که به دنبال ثبات در سبد سرمایه گذاری خود هستند مناسب است، در حالی که نقره ممکن است برای کسانی که به دنبال سرمایه گذاری های مقرون به صرفه تر هستند جذاب باشد و با ریسک بالاتر برای پاداش های بالقوه بیشتر راحت باشند . هر دو فلز، بسته به تحمل ریسک فردی و اهداف سرمایه گذاری، جایگاه خود را در یک استراتژی سرمایه گذاری متنوع دارند.
بنابراین، چرا نقره فیزیکی بخریم؟
- مقرون به صرفه است نقره یک فلز گرانبها مقرون به صرفه در مقایسه با طلا است: شما می توانید نقره بیشتری را با همان قیمت خریداری کنید.
- گزینه متنوع سازی عالی نقره، مانند طلا، به عنوان محافظ در برابر تورم تلقی می شود و اغلب توسط سرمایه گذاران به عنوان راهی برای تنوع بخشیدن به سبد سرمایه گذاری خود استفاده می شود.
- این بدون مالیات بر ارزش افزوده است! ما در GOLD AVENUE راه حل منحصر به فردی را طراحی کرده ایم که به شما امکان می دهد نقره را با 0% مالیات بر ارزش افزوده بخرید. نقره بدون مالیات بر ارزش افزوده بخرید .
پلاتین، یک انتخاب ممتاز اما بی ثبات ترین کالا
وقتی به سرمایه گذاری در فلزات گرانبها فکر می کنید، احتمالاً ابتدا طلا به ذهن شما خطور می کند. محبوب است و برای قرن ها نماد ثروت بوده است. اما بیایید در مورد پلاتین صحبت کنیم، گزینه ای کمتر رایج اما جذاب.
پلاتین بسیار خاص است زیرا بسیار کمیاب تر از طلا است. این نادر بودن به این معنی است که گاهی اوقات ممکن است گرانتر از طلا باشد. مثل زمانی است که پیدا کردن چیزی در فروشگاه سخت است. اغلب هزینه بیشتری دارد. پلاتین عمدتاً از مناطقی مانند آفریقای جنوبی، کلمبیا، کانادا و روسیه استخراج می شود. از آنجایی که در همه جا یافت نمی شود، هر مشکلی در این مناطق می تواند قیمت پلاتین را بیشتر از طلا بالا و پایین کند .
حالا چرا به این فکر کنید که پول خود را در پلاتین قرار دهید؟ خوب، علاوه بر استفاده برای ساخت جواهرات زیبا، در ماشین ها و کامپیوترها نیز بسیار کاربردی است. اگر به دنبال افزایش پول خود هستید، این استفاده گسترده، پلاتین را به یک انتخاب هیجان انگیز تبدیل می کند. اما به یاد داشته باشید، قیمت آن می‌تواند بسیار تغییر کند زیرا بسیار نادر است و به دلیل اینکه مکان‌هایی که از آن می‌آیند می‌توانند مسائل سیاسی یا اقتصادی داشته باشند .
بنابراین، اگر به فکر افزودن فلزات گرانبها به سرمایه گذاری خود هستید، آن را با طلا و پلاتین مخلوط کنید. طلا پایدارتر است، نوعی سرمایه گذاری "آهسته و پیوسته برنده مسابقه است". با این حال، پلاتین می تواند به دلیل جهش قیمت، بردهای سریع تری را ارائه دهد. همه چیز در مورد متعادل کردن چیزها است تا سرمایه گذاری های خود را ایمن نگه دارید و در عین حال فرصتی برای دستیابی به سودهای خوب داشته باشید.
پالادیوم، فلز گرانبهای کمیاب
ادعای شهرت پالادیوم ناشی از وضعیت ابرقهرمانی صنعتی آن است . این یک بازیگر کلیدی در الکترونیک، دندانپزشکی و حتی فناوری های زیست محیطی مانند تصفیه آب های زیرزمینی است. این طیف گسترده از کاربردها، تقاضا برای پالادیوم را قوی نگه می دارد و به جذابیت سرمایه گذاری آن کمک می کند.
نکته جالب در مورد پالادیوم نادر بودن آن است ( 30 برابر کمیاب تر از طلا است! ). پالادیوم عمدتاً در چند نقطه در سراسر جهان، عمدتاً روسیه و آفریقای جنوبی استخراج می شود. این عرضه محدود، همراه با تقاضای صنعتی قوی ، می تواند منجر به پویایی های جالبی در قیمت بازار آن شود.
در حالی که طلا به دلیل ارزش پایدار و پایداری آن ارزشمند است، قیمت پالادیوم می تواند بیشتر یک ترن هوایی باشد و سود بالقوه بالاتری (با خطرات مربوطه) برای کسانی که مایل به سوار شدن بر امواج هستند، ارائه دهد.
در یک استراتژی سرمایه گذاری متنوع، طلا آن لنگر محکم و قابل اعتماد را ارائه می دهد که به دلیل توانایی خود در حفظ ارزش خود در طول زمان شناخته شده است. از سوی دیگر، پالادیوم عنصری از پتانسیل رشد و هیجان را معرفی می کند که به دلیل ضروری بودن و نادر بودن صنعتی آن است. آنها با هم می توانند ترکیبی متعادل از امنیت و فرصت های سوداگرانه را فراهم کنند و سبد شما را نه تنها انعطاف پذیرتر بلکه پویاتر کنند.
آیا فلزات گرانبها سرمایه گذاری خوبی هستند؟
سرمایه گذاری در فلزات گرانبها مانند طلا، نقره، پلاتین و پالادیوم می تواند مزایای عملی را برای سبد سهام شما ارائه دهد:
- طلا به دلیل قابلیت اطمینان آن به ویژه در زمان تورم شناخته شده است . اگر به دنبال محافظت از ثروت خود هستید ، این یک انتخاب محکم است، زیرا تمایل دارد ارزش خود را حفظ کند، حتی زمانی که سایر سرمایه گذاری ها تزلزل پیدا کنند.
- نقره مقرون به صرفه تر از طلا است، و آن را راهی در دسترس برای تنوع بخشیدن به سرمایه گذاری شما می کند. همچنین به طور گسترده در صنایع استفاده می شود ، به این معنی که ارزش آن پتانسیل رشد بر اساس تقاضای بازار را دارد.
- ارزش پلاتین به دلیل نادر بودن و استفاده صنعتی آن، به ویژه در ساخت خودرو است . اگر به فلزی با سرمایه گذاری و تقاضای صنعتی علاقه مند هستید، این گزینه آن را به گزینه خوبی تبدیل می کند.
- پالادیوم ، که در کنترل آلودگی خودرو استفاده می شود، دارای پایه صنعتی محکمی است که ارزش آن را پشتیبانی می کند. عرضه محدود و اهمیت صنعتی آن می تواند منجر به رشد شود و آن را به انتخاب خوبی برای تنوع پرتفوی تبدیل کند.
افزودن فلزات گرانبها به سبد خود می تواند به محافظت در برابر تورم، کاهش ریسک از طریق تنوع بخشیدن و ارائه دارایی های ملموس کمک کند. هر فلز نقش خاص خود را در یک استراتژی سرمایه گذاری جامع دارد که به اهداف مالی مختلف و ترجیحات ریسک کمک می کند.